从炒币到沉淀区块链,中国比特币玩家的“破茧”之路……

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【摘要】冷静的未来技术,和癫狂的比特币市场,在这里产生剧烈碰撞。

  一本财经  ·  2016-06-23 08:00
从炒币到沉淀区块链,中国比特币玩家的“破茧”之路…… - 金评媒
作者: 一本财经   

区块链,时下最火的FinTech(金融科技)。

这个从比特币中涅槃而生的创新技术,正在颠覆金融行业和我们的生活。

2015年,区块链成为了美国创投中获得融资最高的板块,突破10亿美元。但不好意思,这种热络融资的场景仅出现在国外。

“中国真正懂区块链技术的,没几个人”,一位资深从业人士说道,现实是,恐怕就是如此。

在国内,号称区块链技术的公司,多数不肯放弃比特币的红利,仍停留在初级炒币阶段;而对金融领域的改造,更多只是炒作概念股;沉心做技术的,寥寥无几。

区块链在中国,恐怕长路漫漫。

一本财经将持续出品最深度的区块链系列稿件,解析这个在国外红透天,在中国却雷声大、雨点小的技术,到底在酝酿怎样的暴风雨……

以下是一本财经区块链专题第三篇——《从炒币到沉淀区块链,中国比特币玩家的“破茧”之路……》

国内的比特币交易平台,这几年持续处在舆论浪尖。

他们在灰色地带中,提供杠杆利器,搭建了供比特币玩家厮杀的宏大战场,见证了比特币的疯狂与残酷;

他们建立起中国地下的一个巨大的“灰色”股市,这里没有监管,没有怜悯,只有金钱和赤裸的利益诱饵;

他们用上帝视角俯瞰沙场,成为有力的操控者。

如今,他们成为这个战场,最大的胜利者,挣得盆满钵满后,他们又将目光转向比特币底层技术——区块链。

与创业团队相比,他们有天生的技术、资金优势。

冷静的未来技术,和癫狂的比特币市场,在这里产生剧烈碰撞……


癫狂的比特币


他们的故事,要从2013年说起。

2013年是比特币价格最为癫狂的一年。

这一年,中国生产的ASIC(专用集成电路)矿机大批量的投入使用,这说明,个人计算机,已很难再从比特币挖矿世界中分一杯羹。

成千上万台专业挖矿机的运作,使中国在比特币开采过程中占据绝对优势。

有报道称,当时中国已占据全球比特币网络开采量能力的50%。

中国市场出现了两大趋势:

一方面,比特币巨大的涨幅,吸引大量中国投机客涌入,资本迫切寻找投资去处;

另一方面,国内玩家手中握有大量新鲜开采出来的比特币,急需一个交流的平台。

但在2013年前,世界比特币交易主要由日本的Mt.Gox,和斯洛文尼亚的BitStamp两个交易所把持。

在国内,除了BTCC,一些个人经营的平台,也借助国外服务器,进行小规模的比特币兑换服务。

小的交易平台,都在使用国外服务器。

他们存在致命问题:安全性不高、访问速度慢、交易体验差,普遍收取千三的双向交易手续费。

尽管条件苛刻,这些小平台,平均每天还有几百万人民币的交易量。

有利益,有巨大的市场渴求度,比特币综合交易平台已呼之欲出。

2013年,OKCoin和火币,两个新的比特币交易平台诞生,年轻、活力、大胆,两个玩家,迅速崭露头角,占领市场。


狂欢与泡沫


火币一上场,便宣布免收比特币交易手续费。

放弃市场中最大红利,先将用户圈住的玩法——通过这种简单粗暴的方式,火币在与国外老牌比特币交易所的较量中,先发制人。

受火币影响,OKcoin等一众国内比特币交易平台,也采取免收交易收费的方式。

据统计,截至2013年10月底,中国比特币每天交易量上升到10万个,市场份额占全球的50%。

中国已超越美国,成为全球最大的比特币市场。

于此同时,越来越多的玩家、投机商涌入,火热的比特币市场,甚至吸引了在全球买买买的“中国大妈”。

“炒币的人越多越活跃, 必然会导致交易市场虚火过旺”,阿博茨科技联合创始人余宙表示,像炒黄金、炒原油一样,每一个参与其中的玩家和平台,都是交易市场虚火过旺的推手。

2013年,11月份,比特币价格飙涨到8000元,“数字黄金”到达狂欢的顶峰。

这场疯狂的盛宴,终于引来了监管层的注意。

一个月后,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》:比特币不具与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场流通使用。

比特币的狂欢,戛然而止。

当天,比特币价格在40分钟内跌了35%,一枚比特币的价格约从7004元跌至18日的2011元。

比特币的神话和它的价格泡沫同时破灭。

“政策出台后,一些交易平台认为,比特币交易市场已不能长久,纷纷联系希望统一收取交易手续费,捞最后一笔。”火币联合创始人杜均回忆。

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(杜均 火币联合创始人)

在其他平台开始放弃比特币交易市场时,火币认为,政策确实针对比特币支付功能,但并未限制比特币商品属性,比特币未来依旧光明。

同时,火币在2014年4月获得红杉资本1000万美元投资,也有资本和精力,继续免收交易手续费。

因此,在比特币价格低迷时期,却成了火币扩大市场规模的契机。

看好比特币的,不止火币一家。OKCoin在比特币价格低潮期,也选择逆潮流而上。

OKCoin开始低调完善技术和服务,等待比特币的高调回归。

2013年年底,OKCoin完成了千万美元级别的A轮融资,投资机构包括策源创投、曼图资本、创业工场等风险投资基金。


灰色的“地下股市”


事实上,比特币作为投资商品,价格走势一直惊心动魄。

虽然比特币的玩法,类似炒股。但与股票不同,比特币的交易,没有受到政府监管

这意味着,比特币的交易,在一个灰色区域内,过山车般的大涨大跌。

比特币市场没有股市涨停板的限制,在24小时的交易所里,暴涨30%、暴跌30%的情况时有发生。

比特币,成为投机商自由打猎的围场。

在2013年后,由于各国政府的围剿和黑客频繁的攻击,尤其是曾经最大的比特币交易平台Mt.Gox宣布破产,比特币价格一落千丈。

比特币交易市场,落到了低潮期。比特币交易平台,开始寻求突围的道路。

为了刺激市场,国内比特币交易所推出了“融资融币”的产品。

玩家可以向个人或平台借钱,或借比特币、莱特币,这实际上是比特币市场中的杠杆政策。

可以借钱做多,也可以借币做空,这种玩法加大了比特币市场波动。

说白了,这和“杠杆炒股”,并无区别。

2014年,火币网出现莱特币爆仓的问题,部分玩家流向了OKCoin。

2014年,中国比特币交易市场出现双雄逐鹿的现状。

为了争抢市场,OKCoin和火币先后推出20倍杠杆,其他交易所杠杆甚至达到50倍。

在那段时间,网上充斥着玩家被平仓、爆仓的消息,其中凶险可想而知。

这种高杠杆规则很快因风险过大而停止。

整个数字货币交易市场,也有一个不断成熟的过程。目前,OKCoin、火币开始控制最高杠杆数在1:3左右。

数字货币交易本身是一个高现金流的业务。

OK Inc.副总裁、首席研究员段新星介绍,在比特币交易最火爆的2013年,OKCoin最高交易量可达40亿人民币一天,“交易所手续费、提现费,每年将近9位数”。

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(OK Inc.副总裁、首席研究员 段新星)

目前,OKCoin提现比特币的手续费在万分之一和万分之五之间,提现人民币的手续费是千分之五。但杠杆炒币是P2P模式,平台不收费。

杜均也表示,仅依靠增值服务,和提现手续费,火币在2015年,就实现全年度盈利,今年6个月的营业额已是去年的两倍。

火币的提现手续费最低为千分之五、最低2元,在杠杆交易额度上收取1‰的手续费。杠杆额度申请,最高杠杆数为5倍,每日手续费0.1%。比如,三倍杠杆,实际上借了20000元,每天收20元手续费。

在这场比特币大潮中,就像股市一般,有利益就有江湖,有赚有赔。

但这群比特币交易平台玩家,提供着战场和规则,他们用上帝视角看着一切的厮杀与博弈——所谓的“最后胜利者”。


区块链的到来


比特币依旧疯狂,近几日,比特币突破了两年的纪录,上涨到5179元人民币。

但在国际市场上,出现了一个重大的信号——2015年,比特币的底层技术区块链,成为了美国创投中获得融资最高的板块,突破10亿美元。

对区块链的欢呼与期待,远远高于毁誉参半的比特币。

作为比特币交易平台的第一梯队,火币和OKCoin,也看到了区块链的大热风口。

长期以来,这些交易平台,处在灰色地带,备受质疑和“炒币”平台的骂名,这正是他们等待已久的破茧时机。

在区块链领域,中国最大的两个玩家,走向两条截然不同的道路。

火币成立了数字货币区块链研究中心,由技术副总裁张健负责。

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(火币技术副总裁、火币数字货币与区块链负责人 张健)

张健是国内最早一批接触区块链的专家,他在2014年初,便创立了国内第一家区块链数据查询平台区块.com。

这个区块链研究中心,着眼于区块链基础理论、基础设施等大方向的探索。

“现在区块链还处在婴儿时期,各种不成熟”,张健在接受一本财经的专访时表示,区块链像互联网一样,是个很宽泛的概念,而比特币的区块链技术,又不能直接拿来,通用到金融或生活场景中。

因此,直接落地区块链场景应用的研究,条件并不充分。

“就像一个城市建设,修通公路、铁路,和带动这个地区的经济发展不是一回事。但是,修路是一个生意,也需要有人来做。”

在这个初始阶段,火币主要落脚点,是区块链基础设施建设:

一方面,研究多样化区块链,即搭建不同行业不同领域所需求的区块链技术;

另一方面,研究区块链之间的连接设施。

简而言之,火币目前想要做,是区块链领域“修路”和“搭桥”的工作,一边搭建,一边打通。

而OKCoin,则积极地布局区块链应用场景。

目前,OKCoin团队已经推出全新品牌OK Inc.,旗下包含已经使用区块链技术的OKLink和好有钱。

“因为区块链不需要中心的结算点,可以直接交易、结算,大幅度降低了成本”, OK Inc.的副总裁段新星在接受一本财经专访时表示,OKLink正在试图解决全球中小型金融参与者间支付、结算问题。

OK Inc.的另一款产品“好有钱”,也颇有意思,相当于一个区块链自金融平台。

在这个平台中,每一个用户都是银行,通过区块链技术,实现便捷的个人借贷、还款、理财。

并且,在好有钱公认的、不可篡改的、具有公信力的分布式总账本上,用户可以记录交易信用,形成个人征信的建设。

而这个账本,具有货币的包容性,在其中可以使用比特币或区块链等数字资产,也可使用大家统一认定的私链资产,进行统一的快速的汇兑。

OKLink和好有钱,一块在做标准化清算结算,一块在做征信、信用交易记录。

阿博茨科技联合创始人余宙认为,这两种模式,实际上是公司2B和2C的选择。

火币是一个典型的2B 的模式,就像很多年前的IBM;

而OKCoin结合场景的玩法,就是2C的模式。就像当年http协议的诞生后,搭建场景的浏览器,成了http协议上的杀手级应用。

不可否认,以火币和OKLink为代表的数字货币交易平台,在未来将着眼于两块重点业务:

一是继续比特币、莱特币和未来数字货币交易平台的建设,并围绕交易进行垂直纵深的产品开发、服务升级。

二是持续关注区块链技术领域,从基础设施和场景应用两个方向。

中国最大的两个比特币交易平台玩家,正在谋求自身的“破茧”之路。

他们的玩法,不管是2B还是2C,各有千秋,未来哪个模式可以走通,还得观望。

但是,可以肯定的是,无论是数字货币的现有红利,还是区块链的未来前景,他们都不想错过。


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