面对竞争,和合资产管理(和合资管)持续强化风险管理

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【摘要】

  企业信息  ·  2020-06-24 15:07

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资产管理行业近几年发展迅猛,随着我国综合经营格局的放开,伴随全球范围内业务竞争的白热化,如何做好风险管理工作成为资产管理业务做大做强的关键。

资管业务面临的风险类型极为广泛。资产管理业务的主要特征是跨界经营和组合管理,突破了传统金融机构分业经营的管理限制,面临的风险也从单一的传统金融机构面临的如信用风险和市场风险,转变为多市场、多类别的多风险因子混合的风险。比如,在资产管理的理财业务中,需要根据不同客户的风险需求偏好及期限和收益等要求来进行资产配置投资匹配,其投资的资产组合中既包括货币市场工具、债券、非标债权,还可能包括未上市股权等,因此大类资产配置就成为资产管理业务的重点。

20世纪90年代以来,不少国际大型资产管理机构在风险管理上取得了很好的经验,建立了一套全面完整的风险管理制度,为风险管理的实施创造了条件。国外的风险管理以矩阵型著称,其风险管理的建立以机构扁平化为基础。总结他们的风险管理经验,可以发现有以下四个共同点:一是完善的公司治理结构,董事会、监事会各司其职,尽到规划、监督的职责;二是多层次的风险管理架构,既有业务管理部门对业务操作部门的控制约束,也有风险管理部门对经营风险的全面监控;三是对风险管理部门的垂直领导,董事会、监事会直接负责风险管理委员会,首席执行官直接负责风险管理部门;四是注重对风险进行分类管理。

和合资产管理(上海)有限公司(以下简称“和合资管”)为和合期货有限公司的资产管理子公司,2015年11月18日通过工商备案登记成立,注册资本1.6亿元人民币,2015年11月30日,获得中国期货业协会颁发的登记证明,批准开展资产管理业务。和合资管风险管理与内部控制体制完善,通过运用业内先进的业务及风险管理系统实现了业务全流程风险管控,全面覆盖业务中的合规风险、信用风险、市场风险和操作风险。和合资管投研团队主要来自期货、基金、信托、证券等金融机构,均为具有多年从业经验的行业优秀人才,现已发展成为一支涵盖产品设计、投资管理、客户服务等资产管理业务的专业团队。核心投研人员经历过不同经济周期和市场周期的考验,已经形成了稳健的投资管理风格,具有较强的风险控制能力。公司更是积极把握资本市场快速成长的时机,根据不同投资标的的特征、行业情况、风险判断和资金规模,提供稳健和风控至上的资产管理服务。

资产管理机构必须在监管规则的范围内开展经营,这是不能逾越的底线。例如资本充足率,如果低于监管要求,那么就不能再扩大风险敞口,而且必须尽快补充资本,或压缩风险敞口。同时,在全面遵循监管规则的基础上,还要超越风险监管指标。要在市场上获得竞争优势,仅仅满足监管要求是不够的,还要自觉顺应市场规律、严格遵循监管规则,才能确保稳健、可持续发展。

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