币安：严卡出入金 严选好商家

如今在币圈，一提起火币的C2C，仿佛就看到了一部冻卡编年史，曾经的头部交易所现在已经逐渐沦为各种洗钱场所，频繁冻卡的操作让用户叫苦不迭。为何会出现这种情况，币安又将如何避免这种事情的发生呢？

在币安之前，大部分场外平台采用的都是“T+0”的出入金模式，这种模式下的好处就是用户提币时间不做任何限制，用户体验较好，但是同时“冻卡”操作频发。所以币安OTC在上线之初就采用了“T+1”的创新策略，并提出了“lead，no follow”的口号，争做行业领头人！这是币安双严策略的第一严——严卡出入金。

作为刚刚上线的OTC平台，币安步步谨慎，采用“邀请制 推荐制”这一“严选”模式，从资金风控到资质审核等，对商家实行严苛的准入制度，从认证源头上提升门槛，来最大限度的杜绝不良商家入驻。这是币安双严策略的第二严——严选好商家。

币安：严卡出入金 严选好商家

严卡出入金：首创T+1提现策略，全网最严风控

对于“冻卡”的情况，投资人只能自己求助于银行解冻。在整个过程中，交易所并未对“无错”的一方，提供任何保护，不保护“无错的一方”，某种程度上就是在为“有错的一方”提供保护伞。

因此，经常进行OTC交易的投资者，应当选择为用户制定了相关保护措施的平台。在币安宣布开通OTC业务后，随即宣布了采取T+1提现策略。T+1策略是指，用户在Binance OTC平台购买的BTC/BNB/ETH/USDT，需在24小时之后才能够将资金提出到交易所以外的地址，期间，用户站内划转、交易等业务不受影响。

这条策略的24小时延缓期，有效缓冲了不法资金的提现时间，最大限度防止黑钱进入平台，而在T+0模式下，有疑点的资金很容易完成快速转移。T+1策略所提供的延缓期俨然成为了不法分子转移资金的最大阻碍，没有了黑钱的介入，用户交易的安全系数会更高。此外，T+1提现策略之下，不法分子在24小时之内即使卖了币，钱也没法直接到账，需要等24小时才可以提现，用户一旦发现资金来源有问题，可以联系平台对不法分子的账户冻结，最大限度保障交易安全。

币安：如何避免“冻卡”发生？

由此可见，币安率先采用的T+1模式是迄今为止最有效保障交易安全的策略，让不法分子和黑钱有所忌惮。投资者进行交易，安全永远是第一位，而这一策略，保护了正常投资者的资金安全和人身安全，同时也引领了数字货币交易所的发展趋势，T+1势必会成为未来的趋势。

在币安引领大势推出T+1之后，其他一些平台也开始加强风控领域的建设，可以说币安此举让行业重视起交易安全这一此前被忽略的大问题，助推整个行业的安全升级。

总体来说，T+1模式有如下优点：

1.    24小时有效缓冲不法资金提现

2.    最大限度阻挡来路不明的资金进入平台

3.    降低用户被冻卡的风险，保证用户的交易安全和交易体验

严选好商家：筛选认证+定期淘汰，平均成单率95%以上

与币安T+1策略相辅相成的是币安推出的“筛选认证，定期淘汰”策略，这一策略将交易的安全系数提升到了另一个档次，由被动化为主动，主动去筛除不合格的商家，借以保障用户的资金安全。

币安在OTC平台上线初期，在商家入驻上采用邀请制和推荐制。邀请制是指，优先邀请提供资产量证明、交易记录、资金风控严格的成熟OTC商家；推荐制是指，优先邀请Binance大客户或被邀请商家推荐保鉴的OTC商家。

最开始有人认为这样的制度会造成平台客户入驻的限流，长期看来会影响平台的发展。但是正是严格筛选的操作，才能尽可能的将带有洗黑钱目的的不良分子排除在外，用户的资金才能得到更有力的保障，冻卡频繁是用户不能承受之痛，盲目扩张也不是顶尖平台之风。正因如此，不管从哪个角度去考虑，币安的双严策略都是完美无暇，并且完全是出于用户体验的角度在思考问题。

有币安，放心交易，有币安，赚钱心安。币安以用户为核心的观念在C2C上发挥到极致，而币安开创的“T+1”模式也引来其他交易所竞相模仿，相较于其他头部交易所，币安也基本上不会出现“冻卡”问题。从发力合约、C2C到大力推进中国市场，wrx和ctsi和良好表现，推出韩元稳定币、收购CMC，币安的生态越做越好，这种踏实干、谋发展的态度也让人越来越安心。

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