信也科技2019年度金融诈骗报告 附防骗锦囊

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【摘要】

  企业信息  ·  2020-06-03 14:02

随着社会经济飞速发展,金融业务的线上化、移动化为大众的生活带来许多便利之处。然而人们在享受科技便利的同时,也面临着众多欺诈风险。金融诈骗作为目前主要的诈骗类型之一,不仅使用户遭受了严重的金钱损失,也对金融科技公司造成了不可估量的负面影响。

  信也科技通过对2019年的线上金融诈骗案例进行分析,发现线上金融诈骗主要有以下八大类别,且呈现出专业化、流程化、移动化、组织化等特点。

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  此篇报告,小编选择了2019年出现频率最高的的三大金融诈骗类型:假冒APP诈骗、虚假客服诈骗、充值刷流水诈骗进行分析,旨在帮助用户了解诈骗特征及趋势,提高防骗意识。

  诈骗类型全面分析

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  19年以来,伪冒APP案件为我司面临的主要诈骗类型,且三类案件均在19年6-9月呈现爆发趋势。

  诈骗分子行为研究:

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  数据显示,在以刷流水可提高信用分,诱导用户进行大额借款的诈骗案件中,骗子每电话接触约1000人,最终会有约6人受骗;所以一旦你被盯上,很大概率会成为这六分之一哟!

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  数据发现,骗子在上午时间比较活跃,最活跃时间在10-11点,小编发现,甚至他们夜晚也在工作,真正的【007】。

  受诈骗人群画像分析:

  从受骗区域看,受骗者主要集中在沿海及中部地区,其中受骗人数省市top3依次为广东省、四川省与江苏省。

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  受骗群体主要集中在20-40岁,且男性受骗率远高于女性。

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  接触过网贷的用户会比未接触过网贷的用户更容易受骗。

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  平均受骗金额约0.9万元,约40%的用户受骗金额超过1万元,最高受骗达17万元。

  信也科技反诈成果

  人工智能技术建立的反欺诈模型和反欺诈策略已成为反击金融欺诈的强劲武器,信也科技坚持“科技,让金融更美好”的使命,实时上线规则拦截欺诈行为,做到事前精准识别、事中监控应对、事后欺诈防治。

  上线刷流水拦截规则1个月,就拦截超过286万 “欺诈交易”,防止近1000人被骗,且通过人工“唤醒”,主动为用户资金提供保障;

  针对伪冒app案件,系统自动识别,并发送实时短信,为超过2w个用户发送防诈短信,尽最大可能拦截诈骗;

  关于虚假客服电话,发现并识别外网虚假客服电话40余个,保护了近3w个站内用户。

  此外,我司还联合上海公安对我司用户发送防诈提醒短信,我们的尽心尽力,只为客户的个人资金安全可以得到切实的保障。

  防骗锦囊

  1.不要轻信来路不明的短信、电话、二维码等,尤其涉及金钱等敏感信息,要做到“不理、不接、不信、不点、不转”。

  2.当您进行借款时,如有自称工作人员利用各种理由,如工本费、解冻费、手续费、保证金等收取费用,请及时拨打官方客服专线952228!

  3.不管骗子招数如何变化,核心依然是通过“放款前收费”骗取钱财,如若受骗请及时拨打110或到就近的公安机关报案。

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