金融业营商环境持续优化 瑞承家族办公室落户三亚

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【摘要】5月15日上午,海南省三亚市首家获金融监督管理局批准注册的家族办公室-瑞承家族办公室在三亚市阳光金融广场正式开业。

  杜亮 原创  ·  2020-06-03 10:45
金融业营商环境持续优化   瑞承家族办公室落户三亚 - 金评媒
作者: 杜亮   

5月15日上午, 海南省三亚市首家获金融监督管理局批准注册的家族办公室-瑞承家族办公室在三亚市阳光金融广场正式开业。

家族办公室一直被看作是财富管理行业皇冠上的明珠,是财富管理的升级服务。此次揭牌的瑞承家族办公室是宜信财富为超高净值家庭单独设立的高端品牌,旨在为中国超高净值家庭提供包括家族财富传承、财务顾问、税务筹划、法律咨询服务、家族慈善及影响力投资服务、家族事务管理、子女教育与事业接替者规划等服务。

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近年来,三亚以制度创新为核心,以落实开放为先导,加速金融业整体布局步伐,提升政府金融部门职能,规划发展蓝图,制定优惠政策,金融业营商环境持续优化,引导金融业市场主体落户,奋力打造与海南自贸区自贸港相适应的金融业新高地。如宜信公司等国内外金融企业和机构也纷纷“抢滩”三亚金融高地。金融业的创新开放,带动了三亚开放型经济的发展,畅通了人流、物流、资金流在三亚的流通汇聚。

宜信财富副总裁陈蓓在开业仪式上表示,将继续与三亚市开展紧密合作,推动三亚金融业的创新发展,着力探索打造“财富三亚”,有序推动完善三亚财富管理产业链,助力海南自由贸易试验区和中国特色自由贸易港建设。

自2017以来,宜信财富已经连续3年在三亚召开尊享年会,每年吸引超过数以千计的高净值、超高净值人士来到三亚。尊享年会曾邀请到法国前总理德维尔潘、前世界银行行长罗伯特·佐利克、肯尼迪家族、杜邦家族,等数百位重要嘉宾,为与会来宾分享全球经济、传承、学术、公益、艺术等精彩话题和内容。

在三亚市政府以及三亚市地方金融监督管理局大力支持下,宜信财富公司积极发挥自身优势,通过打造精品论坛、设立传承学院、成立家族办公室等有效举措吸引了更多高净值人士来到三亚,共享行业发展成果。

宜信财富联席总裁尚筱指出,虽然从短期来看,这次的新冠疫情是一个突发事件,但如果把时间长河拉开来看,很多突发事件也会变得必然。如果不做任何准备的话,俗话说的“富不过三代”是必然而不是偶然事件。2015年,宜信财富率先在山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区立了家族办公室,作为中国财富管理和提供家族传承解决方案企业中的佼佼者,尚筱指出,家族企业传承可以分为三个层面。

一、通过财富保值与增值为传承奠定基础。家族企业必须要进行全球资产配置和长线投资。财富要想在代际间实现转移,长线投资和分散投资是必要条件。家族企业一定要把资产管理目的考虑清楚,投资方式区别开,以及了解国际化业务和财富分配所处的不同税务和法务环境。这样才能真正规划好短期、中期和长期的财富管理目标。

二、从小树立二代的正确价值观。企业家传对二代的教育可以分为三个阶段,8到18岁是传承的启蒙期,开始有意识的通过一系列活动让孩子逐渐建立对财富正确的观念和认知。18到24岁是传承的承接期,也是孩子的教育规划、事业起步和价值观形成的关键时期。除了游学和夏令营等培养国际化视角的活动,还应该让孩子通过留学和海外实习进一步明确自己的职业发展方向和偏好。而24到35岁是二代真正的开始接手家族企业的传承期,很多的家族信托解决方案和婚姻、子女以及事业发展有关。未来家族传承解决方案的重点是帮助二代构建商业领导力,带领自己父辈的传统行业进行智能化和数字化转型,突破求变。

三、中国家族企业也热爱公益。很多人对中国家族企业有误解,认为公益慈善大多是西方人的专利。但现在无论财富体量多少,中国有越来越多的企业家在以更多元化的方式投身公益事业。例如,在宜信财富发起的公益项目中,通过募捐平台资助素不相识贫困农户的人数高达17万,资助金额达3亿,让两万多个家庭受益。未来,中国将会出现越来越多把慈善公益和家族信托结合在一起的企业。

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(宜信财富联席总裁尚筱演讲)

对于家族传承与公益之间的连接问题,宜信公司高级副总裁徐秀玲表示,在今年1月份宜信财富提倡所有高净值的客户,将他1%的资产固定的投入到公益事业当中,如果按这样安排,我们有一个初步的估算,大中华地区富裕的家庭他们可来分配的资金有上百万亿。所以这就能看出为什么将慈善募集与具备金融工具属性的慈善信托进行结合,实现社会回报和影响力投资,慈善信托越来越多的受到关注,也更加成为企业家和富裕家庭现在热衷的选择,随着宜信财富包括我们成立这样一些家族办公室,希望可以能为中国的富裕家庭提供更多的服务。

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(宜信公司高级副总裁徐秀玲(左)对话海南成美慈善基金会秘书长刘英子(右))

海南成美慈善基金会秘书长刘英子表示,人与自然,人与全球都是紧密相连的,所以我们在帮助别人就是在帮自己。从这次疫情中,我们看到比尔·盖茨、马云等越来越多的高净值人士关注到公益慈善和家族财富的传承相结合,他们会把整个自己的财富、自己的家族和自己的企业融入到整个社会来思考和观察问题,解决整体社会问题和解决全球问题,这是一个大趋势。

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