道乐科技打造精品行业沙龙，探索金融产品线上营销新方向

2020年5月28日，由道乐科技主办的2020金融互联网运营行业线上沙龙圆满落幕。金融互联网行业沙龙是道乐科技打造的精品行业交流活动，旨在推动行业交流，共同探究金融产品线上零售行业发展的机遇。

　　包括公募基金、券商、基金三方销售、银行理财子公司等超过100家金融机构，2000多人次通过线上直播参与线上沙龙。

　　道乐科技CEO卢良楷在致辞中指出，2020年一季度三方销售平台销售规模的猛增、公募基金规模的大幅增长和新发基金的火热三个信号反映出金融产品线上销售存在的巨大的客户需求和市场空间。他从4P与4C两个营销理论来分享了金融产品互联网销售模式的演化。

　　卢良楷认为，2020年基金互联网销售可能会呈现三大变化：一是营销方式的变化，直播、短视频等对基金产品营销方式将会产生较大影响。其次是买方投顾给市场带来的变化，基金投顾未来需聚焦于解决客户投资过程中盈利体验的问题。三是在渠道上会持续变化，三方销售平台与直销业务的探索仍是今年的重点。

　　道乐科技运营总监、基金事业部总经理李超悦分享了“对基金三方销售和直销平台运营新模式的探索”。首先他回顾了近半年基金销售互联网运营的事件。2020年上半年，市场出现了较大情绪波动。从基金公司对市场情绪波动的应对情况反映了基金公司的运营能力。与此同时，疫情推动了渠道电商化和线上化的进程，出现了一些“新颖”的销售模式。

　　他提出：基金销售三方平台中，机构出现流量分层和运营分层的现象。在直销模式中，部分有效的获客功能、引流活动仍在延续，但在投顾功能、资产管理、用户体验等方向出现了一些创新的探索。此外，线上化营销模式逐渐显现：三方、渠道和客户经理的服务走向线上化，短视频的私域流量引起基金公司关注，而直播带货则进入了3.0时代，代销公司与基金公司联动直播，真正做到了基金公司与投资者的互动。

　　道乐科技券商事业部温育鸿以自身经历出发，分享了短视频创作与运营的经验。从选题、平台差异、用户心理、社群运营等多方面分享了金融视频的短视频运营心得。最后她对短视频的创作运营提出了几点建议：启动阶段要考虑平台推荐算法与调性再适当结合热点，其次无论是风格、人设上都在保持自己的调性的基础上寻求突破。

活动现场

　　道乐科技产品部负责人吕思颖从海外投顾的模式、国内投顾的现状、投顾如何解决客户需求三个方面对投顾领域的关注点进行分析。吕思颖认为海外投顾历史长、形态多样、产品多样、用户体验感好，而国内的投顾仍属初期，在发展中可借鉴海外投顾的经验。

　　最后她也针对不同类型的投顾试点机构的发展并提出了一些建议。

　　投研能力突出的券商、公募基金机构可以多渠道运营，借助专业平台，扩大客户触达范围；其次要通过专业的产品化的陪伴型运营，为客户带来良好的使用体验，厚尾用户也不可忽视。

　　客户基础好的银行和三方销售平台首先保持原有运营优势，积极培育自己的投顾团队，丰富投顾策略和服务；其次要克服传统的卖方投顾的路径依赖，完成买方投顾的身份转变。

　　道乐人合科技有限公司罗文峰从“业务、技术、团队”三个角度，分享了对近两年来头部基金公司直销APP的回顾与展望。

　　在业务方面头部基金公司对于自有平台依然有较高的重视程度，仍在持续加大投入和迭代。虽然投资者使用率较低，但用户群体多为忠实的高净值客户，未来若做好直销“服务”这块，依然有较大的想象空间。

　　在技术方面，2019年来基金公司出现泛前端、中台化、DevOpt三个核心优势。技术的发展，有效提高直销APP的性能，以及降低开发成本。

　　而基金公司的团队则配置进入精细化的阶段。合理的人数配置和分工，能够有效提高直销APP的投入产出比。

　　展望基金公司直销APP的未来发展，他建议在业务上根据直销用户的使用习惯，重新定义直销APP。在技术上打造更灵活的直销平台能力，实现多端复用。从团队上合理搭配，提高投入产出比。

　　道乐科技成立于2013年，是一家专注于为资产管理及财富管理行业互联网销售提供工具及运营服务的高科技企业，是资管行业领先的互联网运营服务提供商。成立不足7年，凭借优秀的互联网运营能力以及专业的运营和技术团队，道乐科技已服务易方达基金、博时基金、富国基金、南方基金、东方红资管等70多家金融行业的客户，覆盖北京、上海、深圳、广州等全国多个地区。截止2020年5月，道乐科技在基金财富号的市场份额超过50%，基金直营平台份额超过30%。

　　道乐科技的发展劲头如此强劲，离不开道乐优秀的精英团队和始终以客户为中心的价值观。道乐科技以从为基金公司提供APP开发服务起步，业务拓展到一站式的互联网金融平台搭建、运营及推广服务，产品线包括2大产品和2大解决方案：蚂蚁财富号解决方案基金直销解决方案、金融活动云平台、金融直播云平台。除此之外，道乐还可以根据金融机构的需求提供定制化的解决方案。2019年，道乐科技洞察金融机构的新需求，成立券商事业部和道乐人合子公司，拓展券商服务业务和人力资源外包服务。

　　如道乐科技CEO卢良楷所言“道乐人坚持以专业、诚信、乐观的态度，持续深耕科技金融领域，为金融客户提供优质的产品和服务。”未来相信道乐会为金融行业的发展贡献一份力量。

声明：登载此文出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考，读者据此操作，风险自担。

企业信息