用心守护投资者，国泰君安一直相伴在左右，这些案例时刻警惕！

来源：国泰君安证券订阅号

5月15日是全国投资者教育保护日，作为我国大型券商之一的国泰君安，一直用心为投资者守护，全力护航，始终坚持“以客户为中心”大力发展投资者教育与保护事业，以实际行动为客户的每一个明天打算。下面通过这些案例来实际看一下。

第一个案例发生在洛阳中州中路营业部，2019年的一天，员工小宋在与客户交流中，得知其在亲戚介绍下，投资了河北某P2P网络平台产品40万。小宋察觉其中风险，多次与客户交流，不厌其烦地向客户讲解P2P风险和一些损失本金的案例，使该客户认识到P2P投资的「不牢靠」，最终于2019年9月将资金从该平台赎回。2020年1月，该P2P平台即被河北公安机关查封，大量客户资金无法取回。

第二个案例发生在太原并州北路营业部。2018年冬天，一名客户来到营业部，称自己接到一个上海投资公司的电话，声称可以推荐股票，及免费加入投资群进行体验。

客户添加进群，观察几天，发现群内推荐的股票果然「见涨」。一周后，他再次接到电话，被告知「最近有个好产品」，要求他直接将钱打入指定账户，于是客户便前来营业部咨询，投教专员了解情况后，现场为客户演示如何辨别信息真伪，经过一个多小时的沟通，客户了解到「非法荐股」欺诈手法，明白了通过何种方式辨识真伪。营业部专业的做法帮客户避免了上万元的经济损失。

第三个案例发生在兰州福利西路营业部。2018年12月13日，客户王女士来到营业部兑换积分，无意间说出一自己的客户经理是刘某辉，引起柜台人员的警觉，因为这里并没有这样一号人。原来，王女士此前接到一个陌生电话，对方自称是国泰君安的客户经理，为方便服务，加了王女士微信，并将王女士拉入了一个微信群，每天为其提供个股资讯及操作建议，并通过朋友圈向其传播如何快速获得丰厚回报的信息。这是典型的假冒国泰君安等正规机构从业人员招揽会员或客户，以提供证券投资分析、预测或建议的方式，非法代理客户从事证券投资理财活动的行为。

经过国泰君安相关人员查询，查无此人，王女士也很快明白自己上当，拉黑该人。好在她还没有来得及跟这位“客户经理”深入沟通，并未产生资金损失。

第四个案例发生在天水建设路营业部，2020年3月，高龄客户高先生要求开通融资融券业务权限。柜台对其信息审核后发现客户年龄不符合业务开通条件。但高先生仍坚持要开通。自此，营业部与高先生之间的劝导“拉锯战”拉开了帷幕：两融专员向高先生耐心讲解两融开户要求、合同条款及风险。但高先生坚称自己是老股民，风险承受能力很强。

两融专员又对其讲了2015年多起两融客户大幅亏损的案例，并解释业务办理流程复杂。但高先生表示自己时间充裕，不怕麻烦；两融专员与风控专员沟通评估后，劝客户与家人商量一下再说，客户同意并回家。

次日，客户又来了，并说已征得家人同意。专员们再次规劝无果，营业部本着对客户负责的初心，要求高先生家人作出简单说明：同意高先生参与两融业务并知晓及承担相关风险。高先生听后表示其实是自己坚持，并不愿家人知晓。营业部见状，再次规劝，同时安排投资顾问对高先生资产情况做梳理，制定了一套详细的理财配置方案，化解高先生对两融业务的“执念”，让客户放弃高风险业务的同时，欣然接受更专业的理财方案。

一个个案例，是国泰君安责任心的彰显，为投资者保驾护航，将是国泰君安继续坚持的信念。

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